В статье мы рассмотрим, как купить б/у авто в лизинг. Узнаем, на каких условиях можно взять машину юридическому лицу и ИП, а также разберемся, доступна ли распродажа авто физическим лицам. Мы подготовили для вас этапы лизинга и собрали отзывы о лизинговых компаниях.
ТОП-9 лизинговый компаний, оформляющих б/у авто
МКБ Лизинг
от 15% аванс
- Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
- Лизинг спецтехники и оборудования;
- Лизинг подвижного состава;
- Лизинг воздушных, речных и морских судов;
- Лизинг недвижимости;
- Возвратный лизинг.
Условия лизинга б/у автомобилей
В случае, когда финансовые возможности компании ограничены, можно приобрести в б/у авто. На рынке действуют компании, которые занимаются продажей подержанных легковых автомобилей как иностранного, так и отечественного производства.
Прежде чем брать такой автомобиль, учитывайте ряд условий:
- У каждой компании действуют свои ограничения по возрасту автомобилей. Это зависит от того, в какой стране машина была произведена. В среднем граница составляет 3 — 7 лет.
- На автомобили б/у, произведенные в Китае, чаще всего лизинговые компании средства не выделяют.
- Высокий (до 40%).
- Увеличенный размер ежемесячной платы.
- Лизинговые компании не приобретают авто у обычных граждан, а покупают только у организаций, которые работают с НДС.
- После прекращения действия договора лизинга можно купить машину по остаточной стоимости.
Все эти нюансы связаны с финансовыми рисками, которые несет лизингодатель.
Европлан
Компания предлагает в лизинг подержанные автомобили и спец. технику. Для клиентов действуют следующие условия:
А также есть ряд важных нюансов:
- проводится юридическая проверка транспортных средств;
- перед продажей проводится и проверка стоимости авто (насколько она обоснована);
- максимальный возраст авто — до 10 лет (на дату окончания срока лизинга).
Кроме того, действует программа страхования и ускоренной регистрации авто в ГИБДД и ГосТехНадзоре.
Сбербанк Лизинг
Условия заключения договора лизинга следующие:
Отметим, что при необходимости объем финансирования может быть увеличен до 300 млн р. Для некоторых марок автомобилей действуют специальные акции и льготные программы.
График лизинговых платежей может быть выбран вами самостоятельно. Для подачи заявки вам не придется предоставлять финансовую документацию в лизинговую компанию.
Альфа-Лизинг
В компании действует 2 программы лизинга. Рассмотрим подробнее условия каждой:
Рассмотрение заявки осуществляется в течение двух рабочих дней. По программе «Три документа» достаточно предоставить анкету, паспорт руководителя компании и договор аренды. По программе «Стандарт» предоставляется стандартный пакет документации + финансовая отчетность компании.
ВТБ Лизинг
Компания ВТБ лизинг осуществляет продажу б/у авто и техники с пробегом. Каталог размещен на официальном сайте организации. Схема продажи полностью безопасна, весь транспорт проходит юридическую проверку.
Условия:
Ежемесячные платежи могут быть равными или убывающими. Программа лизинга доступна для компаний и ИП, работающих более 12 месяцев.
Ресо-Лизинг
При сотрудничестве с компанией в части лизинга б/у авто действуют следующие условия:
Страхование предмета лизинга осуществляется в обязательном порядке, сумма страховки может быть включена в размер лизинговых платежей.
Балтийский лизинг
Приобрести авто с пробегом от Балтийского лизинга можно на следующих условиях:
Предварительное решение по заявке выносится за 1 рабочий день, а для оформления сделки вам понадобится минимальный пакет документов.
Major Лизинг
Компания предоставляет в лизинг автомобили любого класса. Вам достаточно выбрать понравившееся транспортное средство.
Для клиентов действуют следующие условия:
Осуществляется обязательное страхование ТС, платежи по вашему желанию могут быть убывающими/равными.
CARCADE Лизинг
Компания предлагает своим потенциальным клиентам выгодные условия на лизинг автомобилей с пробегом. В лизинг оформляются только юридически «чистые» авто, прошедшие полную диагностику. К продаже не допускаются машины, бывшие в собственности у нескольких владельцев.
На любом этапе возможно оформление отсрочки лизингового платежа. А в течение всего срока договора осуществляется полное налоговое и юридическое сопровождение, оказывается помощь с регистрацией авто в ГИБДД.
МКБ-лизинг
В случае сотрудничества с данной компанией можно оформить в лизинг б/у автомобиль иностранного или отечественного производства. Причем программа действует на всей территории РФ.
Условия:
Для принятия предварительного решения от вас потребуется предоставить ксерокопию отчета о прибыли и убытках, а также копию бухгалтерского баланса.
Как купить б/у авто в лизинг
В идеале проводить такую сделку лучше вместе со специалистом, у которого есть финансовое или юридическое образование. Но в большинстве случаев подобные специалисты есть только в крупных компаниях. Если у вас в штате юриста пока нет, придется заняться процессом самому.
Первым шагом будет выбор машины, которую планируется взять в лизинг. Можно просмотреть предложения на официальном сайте авто.ру, на Авито, а уже потом обратиться в лизинговую компанию. Кстати, многие из последних часто устраивают распродажу лизинговых автомобилей, бывших в эксплуатации. Такое практикуется в ряде компаний в Москве и других крупных городах.
Второй шаг — это непосредственно подача заявки. Можно сделать это в офисе компании либо заполнив специальную форму в режиме онлайн.
После того как будет получено предварительно одобрение, предоставьте необходимую документацию. Подготовить ее лучше заранее, чтобы потом не тратить время на сборы.
Третий этап — это изучение и подписание лизингового договора. Тщательно изучите каждый пункт, прежде чем ставить свою подпись. Каждый момент, касающийся суммы взноса и лизинговых платежей, должен быть вам понятен.
После подписания договора внесите авансовый платеж. С этого момента вы можете пользоваться автомобилем в своих целях.
Купить б/у автомобиль в лизинг можно и у дилера. Учитывайте, что вам придется застраховать предмет лизинга, после чего нужно поставить его на учет в ГИБДД.
Требования к лизингополучателю
Если получатель лизинговых услуг — юр. лицо, то оно должен соответствовать следующим критериям:
- Работает на рынке официально не менее 12 месяцев.
- Осуществляет деятельность только на территории РФ.
- В финансовой отчетности отражен положительный прирост в течение последних 12 месяцев работы.
В случае с физ.лицами требуется наличие гражданства РФ, а также положительной кредитной истории.
Требования к авто
Многие компании предлагают в лизинг изъятую технику и арестованные автомобили. Таких предложений много, бояться их не нужно. В большинстве случае большого пробега у них нет, пройдена полная диагностика, а в прошлом был только один хозяин.
Если же такой вариант вам не подходит, то стандартные требования к будущему авто таковы:
- Пробег — не более 100 тыс. км.
- Авто не старше 3 — 5 лет.
Чем автомобиль старше, тем жестче будут условия его оформления в лизинг, так как высоки риски и для компании, и для вас.
Список документов
Прежде чем будет оформлен лизинговый договор, от вас потребуется предоставить в лизинговую компанию нужную документацию. Итак, ИП предоставляют:
- заявление;
- расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности;
- финансовую документацию, подтверждающую стабильный доход;
- паспорт.
Если договор оформляется между лизинговой компанией и физ. лицом нужно предоставить:
- заявление;
- паспорт гражданина РФ;
- справку по форме 2 -НДФЛ/по форме компании;
- ксерокопию трудовой книжки;
- водительские права.
Что касается компаний, то они предоставляют следующие бумаги:
- заявление от имени руководителя;
- устав организации;
- ксерокопию ИНН;
- ксерокопию паспорта и водительского удостоверения руководителя;
- справку о наличии банковских счетов;
- приказ о назначении руководителя на должность.
А также может потребоваться отчетность, подтверждающая отсутствие убытков в компании.
Покупка авто в лизинге
В соответствии с договором лизинга, транспортное средство, которое находится в аренде, принадлежит собственнику — лизинговой компании. Из этого следует, что продажа авто с лизинга третьему лицу запрещена. Если же в документе прямого запрета на передачу права собственности нет, то машина вполне может быть перепродана обычному гражданину или компании.
В процессе покупки автомобиля, находящегося в лизинге, много нюансов. Чтобы не запутаться в них, вы можете обратиться в специальную компанию, которая проконсультирует по любым тонкостям процесса.
Купить авто в лизинг (некоторые называют лизинг рассрочкой) вы можете и у физ. лица, но должны быть соблюдены следующие условия:
- Продавец уже внес 50 и более % от стоимости автомобиля.
- В лизинговом договоре не должно быть прямого запрета на продажу авто. Пожалуй, это главное условие.
Покупка авто, уже находящегося в лизинге у другого лизингополучателя, позволяет приобрести автомобиль по цене, существенно ниже рыночной.
Преимущества лизинга для юридических лиц
Для юр. лиц в оформлении лизинга на б/у авто имеется масса преимуществ. Например, увеличится автопарк, а ведь купить новый автомобиль для ООО выходит порой довольно накладно.
Кроме того, можно воспользоваться весьма лояльными условиями:
- Стоимость автомобиля б/у гораздо меньше, чем у нового.
- Лизингодатель сам осуществляет страхование.
- Собирать большое количество документации не нужно.
- Можно получить существенную экономию на налогах.
Если финансовое состояние вашей компании пока не позволяет расширять автопарк без привлечения заемных средств, лизинг позволяет исправить ситуацию и вывести бизнес на новый уровень.
Плюсы покупки машины в лизинг для ИП
Часто банковские организации отказывают в кредитовании ИП. А если автомобиль нужен для работы, но купить его за наличные пока невозможно, вполне реально воспользоваться лизингом. Требования к предпринимателям у лизинговых компаний мягче, с ИП многие из них сотрудничают довольно охотно.
Кроме того, финансовая нагрузка на бизнес распределяется равномерно на несколько месяцев. Поэтому при разумном подходе к лизингу большого ущерба вашей деятельности платежи не нанесут.
Преимущества лизинга для физических лиц
Положительные черты заключаются в следующем:
- Сделку оформить быстрее и проще, чем дождаться решения по кредиту.
- Лизинг б/у автомашин доступен для разных категорий граждан (по сравнению с автокредитом).
- В качестве дополнительного бонуса лизинговые компании оказывают помощь на дороге, решают проблемы со страховкой и так далее.
Купить машину в лизинг можно и у физического лица, но экономически это невыгодно, особенно, если авто б/у.
Нюансы покупки б/у авто в лизинг
В настоящее время действуют разнообразные предложения по приобретению в лизинг б/у автомобилей.
Но выбирая лизинговую компанию, нужно соблюдать осторожность, так как мошенники тоже не дремлют. Поэтому если не уверены, что сами разберетесь во всех нюансах, обратитесь к квалифицированному специалисту, который проанализирует предложения и подберет оптимальное для вас.
- Сумму авансового платежа.
- Наличие скрытых комиссий.
- Допустимость досрочного погашения.
- Особенности процесса страхования.
Многих проблем можно избежать, если сразу запросить образец договора. В частности, многие компании акцентируют внимание клиента на проценте от начальной цены за год. Если вы сравниваете предложения разных компаний, то сравнивайте годовую процентную ставку, а не % удорожания.
Сразу выясните, можно ли выбрать тип платежа самому. При этом часто уменьшающиеся платежи несут выгоду только на бумаге, фактические же вы получаете большую финансовую нагрузку в начале срока действия договора.
Здравствуйте! Сегодня поговорим про лизинг авто для юридических лиц. Для любой активно развивающейся компании грузовой или легковой автомобиль давно не роскошь, а производственная необходимость.
До недавнего времени наиболее популярными и доступными вариантами были аренда авто на длительный срок или покупка за полную стоимость. Но существует более актуальный инструмент приобретения, который давно практикуется в европейских странах.
Речь идет о – долгосрочной финансовой аренде дорогостоящего объекта с правом последующей покупки по остаточной стоимости.
Выгодные предложения по лизингу автомобилей сейчас у Европлана с государственной поддержкой под выгодный процент.
Что представляет собой лизинг
Автомобиль в лизинг для юридических лиц представляет собой документально оформленное соглашение о передаче машины на определенный период в аренду с возможностью последующего полного выкупа в собственность.
Число подобных сделок в развитых странах превышает 30% от общего числа покупок автомобилей разного класса и марок. Услуга по достоинству была оценена отечественными предпринимателями и руководителями фирм. Поэтому этот сектор финансового рынка приобретает все большую популярность и показывает стабильный рост.
Данное экономическое понятие произошло от английского глагола to lease, который обозначает процесс передачи какого-либо имущества в пользование на определенный срок - сдать в аренду. Этот короткий термин заключает в себе целую совокупность действий и процессов, объединяющих всех участников сделки:
- Получателя транспортного средства (юридическое лицо или лизингополучатель). В этой роли выступают крупные и мелкие коммерческие предприятия, желающие приобрести автомобили или спецтехнику для коммерческого использования;
- Поставщика в лице автопроизводителя или официального дилера, который сотрудничает с лизинговыми компаниями;
- Лизингодателя , в роли которого выступает специальная лизинговая компания. Она является связующим звеном между первыми участниками сделки по финансовой аренде автомобиля и официальным владельцем машины до последующего выкупа лизингополучателем;
- Страховой компании , которая оформляет КАСКО или ОСАГО по требованию лизингодержателя.
Приобретение в лизинг авто для юридических лиц является оптимальным вариантом пополнения своего производственного автопарка. Его сразу можно поставить на учет как основное средство, а также законно и обоснованно списывать горюче-смазочные материалы на обслуживание.
Что можно приобрести в лизинг
В зависимости от сферы деятельности предприятия используют различное количество техники, которая обеспечивает непрерывность процесса производства, отгрузку товара или доставку сырья. Руководителю также необходимо презентабельное авто для мобильности и возможности оперативно решать любые возникающие задачи.
Поэтому в список автотранспорта и техники, которая может быть приобретена таким образом, могут попасть любые транспортные средства:
- Легковые авто любого класса и модели;
- Грузовая техника, включая большегрузы или бензовозы;
- Автобусы разной вместимости для организации коммерческих перевозок;
- Сельскохозяйственная спецтехника для фермерских хозяйств.
Приобретение в лизинг спецтехники для юридических лиц также набирает обороты. Это особенно актуально при расширении производственных мощностей, которые требуют больших капиталовложений от собственника. Не менее востребована возможность взять в лизинг авто с пробегом, что поможет дополнительно сэкономить и увеличить свой автопарк.
Схема проведения операции
Несмотря на вовлеченность в процесс большого количества участников, купить авто в лизинг юридическим лицам достаточно просто. Это осуществляется в несколько основных этапов:
- Лизингополучатель выбирает конкретную компанию и обращается с заявлением и списком документов. Можете обратиться вЕвроплан ;
- Лизинговая компания проверяет информацию и платежеспособность потенциального клиента;
- Подписывается договор всеми сторонами процесса;
- Авто передается в аренду юридическому лицу. При этом производится ежемесячная выплата некоторой указанной суммы за финансовую аренду.
Фактическим собственником становится лизинговая компания, но автомобиль практически сразу переходит предприятию для рабочих нужд. Договор заключается на определенное количество месяцев. Регулярно юридическое лицо производит арендные платежи, а по истечении срока может выкупить автомобиль по остаточной стоимости (или отказаться от покупки).
Основные требования к лизингополучателям
Под термином «лизингополучатель » понимается любое предприятие, организация или коммерческая фирма, планирующая приобрести авто таким экономным способом. Сюда не относят индивидуальных предпринимателей, которые приравниваются к физическим лицам.
Практически все компании предъявляют схожие условия лизинга автомобиля для юридических лиц :
- Юр.лицо должно иметь хорошую кредитную историю без проблемных ситуаций;
- Период работы после регистрации составляет не менее полугода;
- Безубыточность работы;
- Имеется достаточный размер уставного капитала.
Большинство компаний достаточно лояльны при предоставлении машин в лизинг, так как в случае срыва сделки их всегда можно выгодно реализовать по рыночной стоимости.
Особенности договора
Покупка автомобиля в лизинг станет простой, если тщательно подобрать компанию. Эксперты советуют потратить на это максимум времени и внимания, ведь речь идет о долгосрочном взаимодействии. Важными спорными моментами будущего договора могут стать:
- Сумма первоначального взноса , которая может у разных лизингодателей колебаться от 0 до 49%;
- Сумма платежей и прилагаемый график расчета за приобретенное авто. В идеале он должен учитывать различные производственные моменты предприятия, влияющие на простой машины или техники;
- Условия выкупа объекта лизинга по остаточной стоимости или возможность отказа.
Если по всем условиям достигнуто взаимопонимание, юридическое лицо оформляет заявку и прилагает определенный перечень документов. На их рассмотрение обычно уходит от 2 дней до нескольких недель, в зависимости от объема информации и загруженности лизинговой компании.
Количество и перечень документов, которые необходимы, чтобы купить престижный автомобиль или грузовик в лизинг практически одинаковы:
- Официальная заявка, которую от имени юридического лица подписывает его руководитель;
- Специальная анкета с указанием модели авто, пожеланий и требований предприятия;
- Копия уставных документов;
- Копии приказов о назначении руководителя;
- Копии его личных документов (паспорт);
- Копия свидетельства, подтверждающего выбранную систему налогообложения;
- Баланс или другие финансовые документы (по требованию);
- Справки из банка об имеющихся действующих счетах.
Лизинговая компания может требовать и другую документацию на свое усмотрение: справки из кредитных организаций, гарантийное письмо или обоснование о необходимости приобретения новой единицы для автопарка. Это связано с нестабильностью последнего периода и желанием лизингодателя обезопасить себя от провальной сделки. Предоставление полного пакета ускорит рассмотрение заявки и поможет получить положительный ответ.
Виды лизинговых продуктов
Рынок продажи новых или б/у авто в лизинг для юридических лиц развивается активно, поэтому компании предлагают разнообразные договорные пакеты. Наиболее востребованными считаются упрощенные варианты:
- Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц: такие программы актуальны у официального производителя. Обычно речь идет о конкретной линейке автомобилей. При такой схеме необходимо четко соблюдать график выплат, нарушение которого может стать причиной для возврата авто лизингодателю без судебных разбирательств. Этот вариант оптимален для небольшого бизнеса, помогая приобрести грузовое авто или практичную газель в лизинг;
- С нулевым удорожанием : подобные пакеты предусматривают оформление авто по стоимости автосалона. Такой взаимовыгодный шаг объясняется хорошими скидками от автопроизводителей, желающих поднять свои продажи за счет лизинга;
- Сделка без оценки финансового состояния : такой вид аренды помогает сделать лизинг легкового автомобиля для юридического лица более выгодным. Это связано с отсутствием необходимости проведения независимого платного финансового анализа для получения специальной справки.
Все больше предприятий обращает внимание на подержанные автомобили и спецтехнику. Лизинговые компании все чаще предлагают хорошие условия на лизинг, работая с опытными площадками вторичного авторынка. Учитывая невысокую стоимость таких авто, срок по их финансовой аренде обычно не превышает трех лет.
Некоторые компании предлагают особые условия для мелких предприятий и постоянных клиентов, разрабатывая предложения с учетом разных факторов.
Лизинг автомобиля для юридических лиц: плюсы и минусы
Основным положительным моментом для юридического лица является отсутствие необходимости выделять значительную сумму из оборотного капитала на перечисление первого взноса за авто как при обычном кредите. При возрастающей конкуренции многие компании снизили его до 10-15%. Даже большие расходы по автостраховке и плате за постановку машины на учет в отделении ГИБДД оплачивает лизинговая компания. Все расходы вносятся в ежемесячные платежи не обременяют юридическое лицо.
Особая выгода от лизинга – это возможность вносить платежи за машину из заработанных юридическим лицом сумм. В договоре можно определить, что при простое техники или технических проблемах с ним этот период не оплачивается. Это актуально при отпусках, сезонности работы предприятия или временном отсутствии водителя, способного управлять приобретенной транспортной единицей. Большинство лизинговых компаний охотно идут на внесение в договор подобного пункта.
Кроме этого, финансовые эксперты выделяют определенные плюсы лизинга для юридических лиц от такой сделки:
- Автомобиль остается в собственности лизинговой компании, а значит все мероприятия, связанные с ведением хозяйства и регистрацией ложатся на нее;
- После заключения договора авто относится на баланс, а значит амортизацию и ежемесячные комиссионные платежи можно отнести к валовым расходам. Это помогает сократить налог на прибыль;
- Солидные лизинговые компании дополнительно предоставляют хороший и выгодный комплекс сопутствующих услуг, включая обслуживание, ремонт или эвакуацию авто силами своих сотрудников. Это помогает сократить многие расходы на содержание лизинговой техники;
- Отсутствует необходимость собирать огромное количество справок для того, чтобы купить машину в лизинг юридическому лицу;
- Гибкий и необременительный график платежей;
- Выгодные тарифные планы без лишних процентов и переплат.
Благодаря ускоренной амортизации после окончания действия договора автомобиль можно приобрести по остаточной стоимости, которая практически всегда очень выгодна для юридического лица и не превышает 20%. Некоторые предприятия не выкупают авто, приобретая в финансовую аренду более новую или технически усовершенствованную модель.
Существуют и некоторые минусы лизинга для юридических лиц , о которых необходимо знать до момента заключения договора:
- Небольшой срок финансовой аренды, который редко превышает пять лет. Это очень обременительно при покупке дорогостоящей спецтехники или автобуса-9;
- Определенный риск потери арендованного объекта при нарушении выполнения договорных условий. Это касается невыплаты в срок обязательного платежа, что может стать причиной для возврата автомобиля лизингодателю и разрыва соглашения в одностороннем порядке;
- Ограничения на действия с арендованным авто, которые заключаются в невозможности сдавать его в субаренду, передавать третьим лицам, самостоятельно подбирать автосервисную компанию или страховщика. Некоторые лизинговые компании прописывают необходимость оплачивать простой автомобиля в случае его кражи или аварии до момента получения страховой выплаты или определения суда. Учитывая реалии отечественной судебной системы, это может продолжаться несколько лет.
Многие предприятия сомневаются в выборе между кредитом и лизингом. Поэтому небольшая сравнительная таблица поможет выявить такие отличия в ключевых моментах и налогообложении:
| № п/п | Параметры в договоре | Аренда |
Лизинг |
| 1 | Балансодержатель автомобиля в случае подписания договора | Находится на балансе клиента-покупателя | Остается на балансе лизингодателя |
| 2 | Срок рассмотрения заявок | От 2-х недель | От 2-х дней |
| 3 | Платежи, которые относят на валовые расходы и могут уменьшить налог на прибыль | Только проценты по договору | Все взносы |
| 4 | Ускорение амортизации | Нет | Возможно в 3 раза |
| 5 | Возмещение НДС | Уплачивается полная сумма налога в бюджет при заключении кредитного договора | НДС возмещается из бюджета при каждом взносе за авто. Это налоговый кредит предприятия |
| 6 | Взнос в Пенсионный фонд 3% | Оплачивается сразу при заключении договора | Вносится в расходы и оплачивается частями вместе с ежемесячными платежами |
| 7 | Комиссии при оформлении договора | Присутствуют и могут быть скрытыми | Отсутствуют |
| 8 | Первоначальный взнос | Обязателен и может достигать 50% | Может отсутствовать или составлять 10% |
Приобретение автомобиля в лизинг выгодно и с позиции налога на прибыль. Ежемесячные платежи бухгалтерским учетом ведутся как текущие расходы, которые включаются в себестоимость произведенной продукции. Это законно уменьшает базу для расчета налога на прибыль. Сюда же относят сумму амортизации и любые комиссии при проведении платежей.
При покупке автомобиля любым способом его необходимо застраховать. Все лизинговые компании требуют заключение договора КАСКО или ОСАГО. Но в случае лизинга эту ощутимую сумму (до 8% от стоимости авто) оплачивает компания, а страховка входит в ежемесячные платежи, разбиваясь пропорционально и превращаясь в рассрочку.
Приятным дополнением может стать более лояльное отношение к кредитной истории со стороны лизинговой компании, отсутствие поручителей или дополнительного залога. Особенно мягкими условиями отличаются сделки, предлагающие лизинг б/у авто для юридических лиц на короткие сроки (так называемый оперативный лизинг).
Выкуп лизингового автомобиля
По окончании срока финансовой аренды юридическое лицо может выкупить автомобиль по остаточной стоимости. Для этого необходимо переоформить все документы на предприятие:
- Машина снимается с учета в ГИБДД и ставится заново новым владельцем;
- Последнему передается вся документация, подтверждающая право владения.
Составление отдельного договора купли-продажи не требуется. С последним выкупным платежом прилагается специальный акт о передаче, в котором указывается отсутствие претензий и задолженности.
Особенность работы лизинговых компаний
Лизинговой компанией могут выступить компании при поддержке банков, например, Европлан сейчас дает выгодные условия на лизинг автомобилей!
Именно лизинговые компании являются ключевыми игроками на этом рынке. Это различные фирмы и организации, которые нередко являются дочерними и относятся к конкретному банку. С ними активно сотрудничают автосалоны или производители техники. Некоторые уже имеют большой каталог моделей машин, предлагая их для рассмотрения своим клиентам.
Обычно лизинговые компании имеют узкую направленность, ориентируясь только на автотранспорт или спецтехнику для строительства. В их штате есть различные специалисты, поэтому они могут дополнительно оказывать целый ряд услуг, включая маркетинговые, консультационные или представительские.
Практически все крупные отечественные банки имеют подобную «дочку», которая приносит неплохую прибыль, предлагая купить машину в лизинг юридическим лицам по доступным условиям. Лизинговые компании активно сотрудничают со страховыми, поэтому при покупке у предприятия отпадает необходимость дополнительно тратить время на поиск оптимального и надежного страховщика.
При выборе лизинговой компании для приобретения авто необходимо изучить все предложения по таким важным пунктам:
- Максимально возможный период аренды;
- Сумма первого взноса или авансового платежа;
- Порядок оформления покупки.
По факту автомобиль находится лишь в пользовании у юридического лица. Все расходы на техническое обслуживание оплачиваются лизинговой компанией как собственником. Но фактически сумма всех затрат уже включена в ежемесячные взносы.
Часто юридические лица нуждаются в обновлении автомобильного парка. Однако оборотных средств не всегда хватает на покупку новых авто.
Поэтому предприниматели часто берут авто в кредит, но проигрывают за счет начисленных процентов, особенно если в кредит берется грузовое авто. Выходом в этой ситуации есть приобретение автомобиля в лизинг.
Что это такое
Лизинг автотранспорта – финансовая аренда автомобилей, одержала распространение недавно – лизинг авто появился в 1954 году. Суть лизинга автомобильного транспорта заключается вероятности поэтапной покупки транспорта в собственность.
При этом получатель лизинга может сразу пользоваться автотранспортным средством.
Как оформить
Соглашение по лизингу часто подписывается на покупку специальной техники либо грузовиков, а также на приобретение новых автобусов. Лизинг в отличие от автомобильного кредитования, не предполагает залога и перепродажи авто в ситуации неоплаты, так как любое авто и так остается во владении лизинговой организации.
Если возникла необходимость взять транспорт в лизинг для обновления либо расширения автопарка, предприниматель определяется с видом и маркой покупаемого авто и подает бумаги в лизинговую организацию. Необходимо доказать, что бизнес развивается, а предприниматель является платежеспособным клиентом.
Заявка рассматривается на протяжении нескольких дней, после чего лизинговая организация сама приобретает необходимый автомобиль. После того, как организация подтвердит заявку, необходимо прийти в ее офис и подписать соглашение об аренде авто с правом последующего выкупа или без.
Где приобрести?
Пока на региональных рынках главными игроками есть такие организации, как «УралСиб», «Росагролизинг», «РГ Лизинг», «Раффайзен — лизинг», «Авангард-Лизинг», «Балтийский лизинг», «Интерлизинг», «ВТБ — Лизинг». Из региональных лизинговых организаций можно посмотреть на Сибирскую лизинговую компанию, Сибирский лизинговый центр, организацию «Дельта Лизинг».
Несмотря на множество игроков, рынок лизинга коммерческого транспорта и специальной техники пока очень емкий. Спрос ограничивается только платежеспособностью вероятных получателей лизинга.
При таких обстоятельствах появление рынка страхования коммерческих рисков приведет к взрывному увеличению рынка лизинга, особенно в определенных местностях.
Компании, которые предоставляют транспорт в лизинг
| Компания | Описание |
| УралСиб | Российская коммерческая банковская организация. Входит в тридцатку самых больших банков страны. Главными направлениями деятельности есть розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес. |
| Росагролизинг | Российская лизинговая организация в виде общества акционеров с гос. участием в начальном капитале. Главная деятельность – финансовая аренда снабжения и техники субъектам, которые действуют в области агропромышленного комплекса и его областях. |
| РГ Лизинг | Дочерняя организация Сберегательного банка, главный источник финансирования – займы Сберегательного банка. |
| Раффайзен — лизинг | Лизинговая компания, которая предоставляет услуги для физ. и юр. лиц по направлениям: автотранспорт, сельскохозяйственная техника, технологическое снабжение. |
| Авангард-Лизинг | Лизинговая компания, которая дает в аренду автомобили, офисное и промышленное снабжение, недвижимость и т.д. |
| Балтийский лизинг | Лизинговая компания, которая предоставляет лизинг грузовых и легковых автомобилей, оборудования, специальной техники. |
| Интерлизинг | Лизинговая организация, которая выдает в аренду легковые и грузовые авто. Компания зарекомендовала себя, как надежный деловой партнер. |
| ВТБ — Лизинг | Универсальная лизинговая организация, которая предоставляет на условиях финансового лизинга разного типа объекты. Можно взять в лизинг легковые и грузовые авто, а также спецтехнику на выгодных условиях. |
Видео: Почему выгодно
Условия лизинга авто для юридических лиц
Лизинг авто для юридических лиц условия следующие: величина аванса варьируется от 20 до 30 процентов для типовой сделки, удорожание лизинга равняется 10-12 % для типичных проектов и 8-9 % в рублях для больших проектов и техники от импортных производителей. Обычно договор лизинга заключается на время от 2 до 3 лет, но бывают предложения и до 7 лет.
Обычно в цену лизинга включают сопутствующие затраты по сделке, такие как страховка, доставка, регистрация в органах ГИБДД.
Некоторые лизинговые организации включают в цену соглашения лизинга затраты на технический сервис, техосмотр, ремонт и прочие затраты по желанию клиента.
На условия лизинга сильно воздействуют финансовое постоянство клиента, прогнозы его бизнеса, сумма сделки, качество и ликвидность на рынке покупаемого транспорта.
Условия
Необходимые документы
Обычный ряд бумаг для оформления транспорта в лизинг включает в себя такие документы :
- Паспорт клиента и его ксерокопии. Иногда запрашивают паспорт мужа-жены, если клиент находится в браке.
- Ксерокопии бумаг, которые подтверждают регистрацию предпринимателя и внесения его в реестр юр. лиц.
- Ксерокопию налоговой ЕНВД за прошлый отчетный срок.
- Удостоверение водителя, нужное для получения доверенности на авто.
- План доходов и расходов поквартально на будущий отчетный период.
- Свидетельство о предпринимательских доходах, составленное в произвольном виде.
- Иногда нужно нотариально заверенное согласие мужа-жены о получении транспорта в лизинг.
Такой большой ряд бумаг запрашивается не всегда. Есть организации, которые предлагают оформить лизинг лишь по паспорту и удостоверению водителя, но ставка за пользование и выкуп транспорта в них будет больше.
Для приобретения лизинга в солидной организации нужно, чтобы все нужные бумаги были в порядке, и не появлялось лишних вопросов относительно оплаты налогов.
При этом история кредитования не будет проверяться, ведь лизинговые организации не всегда являются банковскими учреждениями. Лизинг для ИП без работников вероятен, если организация зарегистрирована официально.
Требования к лизингополучателю
В той ситуации, если получатель лизинга является юр. лицом, он должен работать не меньше года. Получатель лизинга обязан иметь разрешение на деятельность и располагать достаточным для лизинговых оплат объемом выручки. У юр. лица должны отсутствовать долги по налогам и бюджету.
В случае несоответствия лизингополучателя этим запросам в качестве поручителя может выступить другое юридическое лицо. Запросы к нему такие же, как запросы к юр. лицам, которые подписывают соглашение по лизингу.
Требования к получателю лизинга
К транспорту
В финансовых компаниях можно одержать в лизинг новые и подержанные авто. Но для автомобилей с пробегом есть некоторые ограничения.
Она должна быть исправной и не старше определенного возраста. Компании обычно не передают в аренду автотранспорт старше 3-5 лет. Период может зависеть от производителя. Можно получить в лизинг большие и небольшие модели автомобильной техники.
Запросы к автотранспорту
Сроки
Чем больше первый платеж, тем лучшие условия предлагает лизинговая компания, тем меньше будет лизинговая оплата в следующие периоды. Обычно финансовые организации предлагают инвестировать от 20 процентов цены автотранспортного средства.
Лизинговые соглашения долговременные. Период финансовой аренды колеблется от 3 до 5 лет.
Заключение сделки
Для начала сотрудничества с лизинговой компанией юр. лицо пишет заявку, которую можно найти на сайте организации. По телефону связывается эксперт компании и приглашает для подписания соглашения в отделение. К заявке прикладываются запрашиваемые бумаги.
Решение принимается на протяжении семи дней. После подтверждения заявки транспорт отдается лизингополучателю и пишется соглашение купли-продажи. Зависимо от обстоятельств соглашения, арендатор или арендодатель ставит транспорт на учет, подписывает соглашение по страховке.
Плюсы и минусы
Лизинг автомобилей, как и прочие финансовые сделки, имеет положительные и отрицательные моменты.
Плюсы лизинга транспорта :
- Для оформления подобного рода сделки не требуется много документов.
- Лизингополучатель не беспокоится о сервисе автомобиля. Также он получает поддержку по страхованию.
- У юридических лиц есть льготы по выплатам в налоговую службу.
- Не всегда нужно переплачивать за авто.
- Есть несколько вариантов переплаты за транспорт.
- Существует несколько вариантов окончания сделки.
Минусы лизинга:
- Автомобилем владеет лизинговая компания. Есть вероятность, что при невыплате лизинга у вас отберут авто без возвращения предыдущих оплат. Либо могут начисляться штрафы.
- Можно потерять транспорт и уплаченные средства.
- Лизингополучатель не может производить какие-то действия без подтверждения арендодателя.
Юридические лица могут просто купить автомобили разных моделей в лизинг. Предложений на рынке большое число. Но перед тем как приобретать автотранспорт в лизинг для обновления или расширения автомобильного парка, следует проанализировать различные варианты, чтобы не потратить много денег впустую.
Разные виды бизнеса работают с логистикой и локальными перевозками, поэтому автомобиль для предпринимателей просто необходим. Роль представительного лица также не позволяет тратить время на утомительные поездки в общественном транспорте. Комфорт и быстрота передвижения за разумную плату – это потребительский запрос для большинства частников. Условия лизинга авто для юридических лиц необходимо знать уже на момент заключения сделки.
Транспортный сервис как основа логистической цепочки для производства должен соответствовать таким характеристикам, как: обеспеченность документальной (правовой) базой для правообладателя. Упрощённые процедуры по ремонту и обслуживанию автомобиля. Своевременная возможность обратиться в лизинговую компанию с целью переоформления и выкупа автомобиля.
В статье описывается, на каких условиях предприниматель может взять автомобиль в лизинг для юридических лиц, и что для этого потребуется сделать.
«Лизинг» означает передача имущества в аренду (временное пользование), с последующей возможностью выкупить (в т.ч. бесплатно) объект по окончании договора. Проще говоря, процедура лизинга совмещает опцию аренды и покупки автомобиля в одном контракте.
Аналогичная услуга для физических лиц предоставляется с массой ограничений, и менее лояльна к потребителю. В условиях бизнеса расширяется зона влияния клиента, разрабатывается индивидуальный план платежей под доходность, предлагаются очень выгодные решения для юридических лиц.
Перечисленные преимущества «проката авто» для бизнеса сделали лизинг потоковой процедурой, улучшили взаимоотношения между клиентами и компаниями. Эксперты говорят о высокой надёжности данной процедуры, поэтому договор аренды охотно заключается все чаще, в разных сферах предпринимательства.
какой вид транспорта можно приобрести
Лизинговые компании предоставляют право получения любого автомобиля для заявленных целей.
- Легковые автомобили любого класса. Иномарки и отечественные, укомплектованные, с пробегом или только что с завода – все представленные типы «легковушек» доступны для такси, малых перевозок и представительского комфорта.
- Грузовые автомобили. Профессиональная грузовая техника, которая гарантированно прослужит долго. В эту категорию включают большегрузы и бензовозы.
- Автобусы. Коммерческая перевозка невозможна без вместительного авто, удобного для участников вашего бизнеса. Все чаще новые автобусы получают в аренду с последующей передачей в имущество.
- Сельскохозяйственная техника. Частные предприятия и фермерские хозяйства работают на специальной технике для различного пользования. Качественную, в том числе импортную, сельхозтехнику на начальном этапе производства легче покупать в лизинг.
каким требованиям нужно отвечать
Лизинговый сервис в первую очередь рассматривает заявки от юридических лиц с хорошей кредитной историей. Если предприятие ранее не имело никаких долговых, кредитных и иных обязательств, и его историю невозможно проверить, то ставки делаются на следующие условия лизинга авто для юридических лиц.
- Не менее полугода работы с момента регистрации.
- Работа фирмы без убытков. Как плюс положительная доходность предприятия.
- Обеспеченность установленным капиталом.
Основания для признания юридического лица в качестве клиентской стороны по договору лизинга просты. Достаточно, чтобы «юрик» подходил по финансовой состоятельности организации.
Схема финансовой сделки и её участники
Этапы лизинга кратко.
- Выбор лизинговой компании, изучение программ, которые предоставляет сервис. Исследование полезности условий для потребителя.
- Выбор автомобиля – обычно осуществляется с лизингодателем.
- Сбор пакета документов.
- Клиентская сторона подписывает договор, составленный компанией на общих условиях. Возможно, формирование индивидуальной программы.
- Юридическое лицо делает первоначальный взнос.
- Транспорт передаётся во владение юридическому лицу.
- Исполнение договора обеими сторонами до окончания срока действия документа.
Получается, что в деле фигурирует сразу несколько сторон. В лизинговом контракте всего 4 участника, а именно:
- Лизингодатель. Банк, лизинг-сервис.
- Лизингополучатель. В нашем случае «юр.лицо».
- Поставщик(и). Продавец-дистрибьютер или представитель автосалона.
- Страховая организация. Работает со всеми рисками по готовому договору.
По окончании договора имущество может быть либо куплено по остаточной стоимости, либо вновь передано во владение центра. Всего существует несколько лизинговых операций для коммерческих компаний.
- Машина в лизинг для юридических лиц с возвратом приобретения.
- Покупка по договору лизинга.
- Операционный лизинг – аренда автомобиля на долгий срок, с техподдержкой от лизингового сервиса, и другими опциями.
- Индивидуальные финансовые программы.
Преимущества и слабые стороны автолизинга для юр.лиц
Реализация плюсов договора – лучшее, что можно сделать для бизнеса с «арендованным» авто.
- Льготы на налоги. Весь уплаченный НДС возвращается владельцу.
- Ускоренная амортизация. Обладает особым рядом преимуществ, в том числе уменьшение налога на прибыль. Распространяется на некоторые представительские автомобили.
- Лизинговые обязательства никак не отражаются в истории компании. Лизинг не пересекается с кредитными задолженностями.
- Сервисы предлагают купить машину в лизинг юридическим лицам по спецпредложениям.
- Гибкость периодических выплат под доходность ооо (юридические лица).
- Быстрое оформление по УСН. Компании не нужна заявка или залог, на предоставление услуг юридическому лицу.
- Как таковых ограничений по типу, году выпуска или марке сдаваемого транспорта нет. Часто автомобиль можно заменить по просьбе клиента. Существует вариант бу авто в лизинг для юридических лиц.
Однако есть ряд минусов, и даже проблемных сторон для неустойчивого бизнеса.
- Оформление КАСКО/ОСАГО. Не все автовладельцы решают пользоваться КАСКО, однако, страховщики в сделке с юридическим лицом занимают порой более выгодное положение.
- Эксплуатационные и ценовые риски. Автомобиль со временем утрачивает полезность, его сложнее реализовать. За это в расходы на лизинг включена переплата.
- Транспорт в лизинг – не собственность фирмы. Его нельзя продать, с него труднее получить прибыль вне доходности.
- Подводный камень – автомобиль все это время «проседает» в цене.
Лизинг для индивидуальных предпринимателей
Индивидуальных предпринимателей формально определяют в отдельную категорию лиц, желающих получить автомобиль в лизинг. Это связано с меньшими доходами ИП, меньшими оборотами его бизнеса. Соответственно, риски для сервиса повышаются, а выгода предложения для клиента зачастую не снижена.
Частая особенность сделки между центром и предпринимателем – это комиссия. Составляет от одного до 5% от стоимости самого автомобиля. Выплаты производятся примерно 3 года, с учётом годовых, достигающих 12%. Заявка рассматривается дольше, до 7 дней. Часто услуга для ИП выносится в индивидуальный план работы, с сохранением всего смысла договора лизинга. Разница только в финансировании, близком к кредитованию. Все остальное выгодно отличает ИП, например, от физического лица.
Поэтапная схема покупки машины в лизинг для юридических лиц
Если заранее ознакомиться с параметрами сделки, то не возникнет никаких проблем вплоть до окончания срока действия договора.
Выбираем авто, компанию и условия
Ориентируйтесь на значимые компании, соблюдающие условия лизинга авто для юридических лиц, которые работают на рынке не первый год. Если вам необходимо получить автомобиль по льготной программе, или б/у, то выяснить наличие такого варианта у конкретной компании лучше заранее. Желательно найти компанию с калькулятором онлайн, чтобы рассчитать платежи и взносы. Изучение форумов, и составленных отзывов, позволит составить представление о фирме.
Нужные документы
- Заявка клиента с росписью.
- Анкета на проведение процедуры с печатью ООО (организации).
- Паспорт руководителя фирмы (копия).
- Устав коммерческой организации (копия)
- Финансовый отчёт предприятия.
- Согласие на обработку конфиденциальных данных.
- Свидетельства о постановке на налоговый учёт (копия).
- Протокол о назначении руководителя (копия).
- Справка о действующих банковских счетах.
Составляем и подписываем договор
После того, как юридическое лицо и лизинговая фирма обговорят условия сделки, а именно график платежа, размер выплат и взносов, можно заключать итоговый договор. Это занимает совсем немного времени для юридического отдела фирмы, который может выехать прямо в офис клиента.
Вносим стартовый платёж
Сумма первого взноса составляет от 5% до 15% от всей стоимости сделки (точную сумму можно узнать, если найти калькулятор лизинга автомобиля для юридических лиц). Иногда аванс отсутствует вовсе, или составляет немногим больше половины контракта. После того как юридическое лицо внесло стартовую платёжную сумму, все права на использование автомобиля в коммерческих целях переходят к нему.
Получаем машину
Авто в ведении пользователя регистрируется в ГИБДД и может быть свободно использовано. После получения «ключей» сохранность и техническое обслуживание транспорта становятся обязанностью получателя. Обычно обязательства берёт на себя лизинговый центр, оформляя это как дополнительную услугу.
Автомобиль в лизинг: пример бухгалтерского учёта
Имущество (автомобиль) может числиться на балансе одной из двух сторон – лизингодателя или получателя. В последнем случае, в особенности когда авто переходит на баланс предприятия, нужно оформить перенос как отдельную операцию (учёт стоимости МПЗ или в качестве основного средства).
Пример: лизинг автомобиля для юридических лиц и бухгалтерия. Входные данные (Leasing Calculator): сумма лизинговых платежей для организации – 1 888 000 рублей. Расчёт выплат на 3 года. Есть НДС, который составляет 18%. Получатель вносит фиксированную сумму каждый месяц. Остаток – выкупная стоимость – будет составлять 37 760 рублей с учётом НДС. На конец определённой транзакции сумма по каждой категории операций будет различной, и записываться в бухучете способом, представленным ниже.
полная таблица бухгалтерских расчетов автолизинга
Лизинг с господдержкой — список автомобилей
С 1 марта 2015 года и по настоящее время Министерство РФ осуществляет программу поддержки отечественного автопрома, а именно: предоставления автомобилей в лизинг (бывших в употреблении тоже). Распоряжение от 29 июня 2017 года №1369-р продлевает специальное предложение «о предоставлении субсидий на реализацию программ льготного автокредитования и лизинга». Пользоваться льготной программой можно, соблюдая следующие условия.
- Клиент выбирает авто только из списка определённых марок.
- Обязательное требование – автомобиль должен быть собран в РФ. Как отечественный, так и иномарка.
- Есть уменьшенные, более выгодные ставки.
- Льгота до 10% от стоимости одной машины, но не более 550 000 рублей.
- Отказ от лизинга и возврат транспорта никак не отражаются на репутации заказчика, не влечёт дополнительных обязательств.
- Участвуют только лизинговые компании с правом работать по государственной программе (пример: Европлан, ВТБ, Сбербанк).
Лизинг с господдержкой 2017 список автомобилей (перечень):
- B класс. Volkswagen Polo, Sandero, Hyundai, Nissan Auto, Chevrolet, Skoda Rapid, Aveo, Kia Rio, Solaris, Almera, Renault Logan
- С класс.
Skoda Octavia, Nissan Sentra, Tiida, Peugeot 408, Renault Megan Fluence.
Citroen C4, Kia Cee`d-Cerato, Chevrolet Cruze, Opel Astra, Volkswagen Jetta, Ford Focus, - D класс. Ford Mondeo, Hyundai i40, Mazda 6, Kia Optima, Opel Insignia.
- E класс. Nissan Teana, Toyota Camry.
- Компактвэны, минивэны. Opel Meriva, Kia Soul, ChevroletOrlando, Kia Venga, Opel Zafira.
- Кросовверы. Nissan Juke, Volkswagen Tiguan, Nissan Terrano, Ford Eco Sport, Skoda Yeti, Renault Duster, Kia Sportage.
Вывод
Лизинговые компании предоставляют широкий спектр возможностей, чтобы начать, развить и усилить бизнес. Фирмы разных специализаций предпочитают брать дешевые автомобили в долгосрочное пользование, в том числе по льготным программам. Обилие предложений на авторынке позволяет выбрать достойные варианты, которые подходят для коммерческого использования.
Лизинг – это эффективный финансовый и инвестиционный инструмент для развития производства. С его помощью компания может модернизировать основные фонды и купить необходимое имущество.
Предметом лизинга могут быть автомобили, производственное, сельскохозяйственное и другие оборудование и т.п. Не разрешается оформлять сделку на земельные участки, природные объекты, имущественные комплексы или отдельные подразделения предприятий.
Условия получения оборудования в лизинг юридическим лицом
Согласно Федеральному Закону «О финансовой аренде», лизингополучателем может стать юридическое или физическое лицо. Это значит, что сделку могут заключать не только компании, но и граждане вне зависимости от места регистрации, системы налогообложения, формы собственности и других характеристик. Разберемся, действительно ли это так?
Наиболее привилегированными лизингополучателями являются серьезные корпорации. Многие лизинговые компании готовы профинансировать для них сделки, предоставляя выгодные условия: долгие сроки и низкие процентные ставки.
Но такие компании не спешат предлагать выгодные условия для представителей скромного бизнеса. Условия могут быть очень невыгодными, это своеобразная «плата за риск». Лизинговые компании считают надежными крупных лизингополучателей, а вот с мелкими не желают связываться. Хоть это нигде не разглашается, но от размера бизнеса лизингополучателя напрямую зависит стоимость услуг. Даже можно получить отказ. В основном отказ получают недавно зарегистрированные компании, не имеющие собственности или не ведущие бухгалтерской отчетности. Также к отказу может привести наличие убытков, отсутствие выручки, рост кредиторской задолженности и другие финансовые неприятности.
| Другие способы финансирования бизнеса | |
|---|---|
Необходимые документы по лизингу
- Учредительные и регистрационные документы (устав, свидетельство о государственной регистрации, справка ЕГРПОУ, свидетельство плательщика НДС, Форма №4-ОПП), необходимые лицензии, разрешения, патенты и другие разрешительные документы, которые указывают на правомерную деятельность.
- Приказы, протоколы и другие документы о назначении руководителя компании и главного бухгалтера, образцы подписей и оттиск печати, копия паспорта руководителя.
- Справки из банков, где имеются задолженности.
- Справки из банков, обслуживающих данную фирму, о ежемесячном обороте средств, кредитных счетах за последний год.
- Поквартальная финансовая отчетность за последних два года.
- Налоговая отчетность: декларация о прибыли и НДС за последний отчетный период и за год.
- Технико-экономическое обоснование или бизнес-план проекта, где указывается информация: сегмент рынка, информация о поступлениях средств на счета, налоги, сборы и другие обязательные платежи, суть и эффективность проекта, размер валовой и чистой прибыли, окупаемость и другая экономическая информация.
Важно! Все регистрационные и финансовые документы, отчетность предприятия предоставляются в виде заверенных печатью и подписью копий.
Когда и зачем требуются дополнительные документы?
Если лизингополучателем является индивидуальный предприниматель или компания использует УСН/ЕНВД, нужно представить документы, подтверждающие показатели деятельности (декларация по УСН или по ЕНВД, книга учета доходов и расходов).
Также лизингодатель может запросить расшифровку кредиторской задолженности, информацию об основных контрагентах, аудиторское заключение и другую информацию. В необязательном порядке предоставляется бизнес-план проекта.
Финансовые документы необходимы для оценки финансового состояния лизингополучателя, сможет ли он вовремя делать платежи. Также оценивается собственный капитал, выручка, обороты и другие финансовые показатели. Это касается мелких проектов. Для заключения крупных сделок лизингодатель проводит глубокий анализ финансового состояния и в обязательном порядке требует предоставление бизнес-плана.
Лизингополучатель делает заявку, где указывает информацию об имуществе, поставщике, параметрах договора, особенности деятельности и т.п. Учитывайте, каждая лизинговая компания самостоятельно определяет перечень бумаг, необходимых для получения имущества. В основном это зависит от специфики деятельности и связанными с этим рисками.
Главные результаты лизинга
Экономия на уплате налогов
Платежи, которые оплачиваются юридическим лицом по договору, учитываются в качестве затрат производства. В связи с этим снижается размер налога на прибыль. Пока права собственности не перешли к лизингополучателю, налог на имущество оплачивает лизингодатель. Благодаря этому компания экономит определенную часть денег.
Экономия оборотных средств
Благодаря сокращению объема оборотных средств снижаются показатели доходности и прибыльности. Если потратить деньги на покупку дорогостоящего оборудования, в длительной перспективе это может привести к убыточной деятельности компании. Лизинг положительно влияет на состояние фирмы, так как нет изъятия оборотных средств.
Развития деятельности предприятия
За счет получения нового оборудования бизнес успешно развивается. К тому же в отличие от кредитования, лизинг возможен в любом финансовом положении лизингополучателя. Это связано с тем, что второй вариант обеспечивает поступление дохода.
Сокращение затрат на оформление
Если вы покупаете имущество, транспорт или оборудование, нужно его зарегистрировать. В случае оформления лизингового договора оформлением всех документов занимается лизингодатель, благодаря чему экономится время и деньги.